Nasze zasady AML i weryfikacji KYC

Prowadzimy Brunocasino na licencji Curaçao eGaming (numer 8048/JAZ2021-000), dlatego weryfikacja tożsamości graczy i przeciwdziałanie praniu pieniędzy są u nas obowiązkiem prawnym, a nie formalnością. Na tej stronie wyjaśniamy dokładnie, kiedy prosimy o dokumenty, jak je sprawdzamy i co się stanie, jeśli ich nie dostarczysz.

Nasze zobowiązanie wobec zasad AML

Brunocasino działa od 2021 roku jako marka należąca do Fair Game Software KFT i podlega wymogom przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CTF) wynikającym z jurysdykcji naszej licencji, czyli Curaçao eGaming. W praktyce oznacza to, że musimy znać tożsamość każdego gracza, rozumieć charakter jego transakcji i zgłaszać właściwym organom każdą operację budzącą uzasadnione podejrzenie.

Nasze wewnętrzne procedury obejmują ocenę ryzyka klienta, szkolenia pracowników działu zgodności oraz niezależny przegląd skuteczności kontroli. Jako podmiot licencjonowany nie możemy udzielać informacji o tym, czy konkretne zgłoszenie zostało lub zostanie przekazane organom, i w tych sprawach obowiązuje nas tajemnica prawna.

Kiedy weryfikujemy Twoją tożsamość

Pełna weryfikacja KYC (Know Your Customer) jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą. Na etapie rejestracji zbieramy i sprawdzamy podstawowe dane osobowe oraz potwierdzamy, że masz ukończone 18 lat. Dodatkowe kontrole uruchamiamy przy przekroczeniu ustalonych progów depozytów, przy nietypowej aktywności na koncie oraz w każdej sytuacji wymaganej naszymi procedurami ryzyka.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy z fotografią, datą urodzenia i numerem dokumentu.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub urzędowe pismo nie starsze niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty (zakryte środkowe cyfry i CVV), wyciąg z e-portfela lub zrzut ekranu z danych portfela kryptowalutowego.

Weryfikacja krok po kroku

Cały proces prowadzisz w panelu gracza, w zakładce weryfikacji. Zdjęcia dokumentów wykonuj tak, aby wszystkie cztery rogi były widoczne, a dane czytelne. Weryfikację realizujemy ręcznie, dlatego od przesłania kompletu dokumentów do decyzji mija maksymalnie 72 godziny.

• Zaloguj się i otwórz sekcję weryfikacji w swoim profilu.
• Prześlij skan lub zdjęcie dokumentu tożsamości.
• Dodaj potwierdzenie adresu zamieszkania.
• Potwierdź własność metody płatności użytej do depozytu.
• Czekaj na wynik: powiadomimy Cię e-mailem lub w komunikacie na czacie.

Ochrona przesłanych dokumentów

Dokumenty przesyłasz szyfrowanym kanałem, przechowujemy je na serwerach z ograniczonym dostępem wyłącznie dla upoważnionych pracowników działu zgodności. Nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza sytuacjami wymaganymi prawem, naszymi dostawcami płatności w zakresie niezbędnym do obsługi transakcji oraz organami uprawnionych jurysdykcji.

Kiedy pytamy o źródło środków

W określonych sytuacjach licencja zobowiązuje nas do ustalenia, skąd pochodzą środki, którymi grasz. Prosimy o to między innymi przy dużych pojedynczych depozytach, przy wysokiej skumulowanej kwocie wpłat w krótkim okresie, przy dużych wygranych podlegających wypłacie oraz wtedy, gdy wzorzec gry lub płatności nie pasuje do znanego nam profilu Twojego konta.

Za źródło środków uznajemy m.in. wynagrodzenie z umowy o pracę, dochody z działalności gospodarczej, wyciągi bankowe, dokumenty sprzedaży nieruchomości lub spadku. Wystarczy jeden czytelny dokument odpowiadający kwocie, o którą pytamy. Nie wykorzystujemy tych informacji do żadnego innego celu niż wypełnienie obowiązków AML.

Jak monitorujemy transakcje

Każdą wpłatę i wypłatę poddajemy automatycznym kontrolom spójności kwot, metod i częstotliwości. Obowiązuje nas zasada wypłaty tą samą metodą, której użyłeś do depozytu, do wysokości środków w nią wpłaconych. Nadwyżkę ponad tę kwotę wypłacamy na inną metodę zarejestrowaną na Twoje dane, na przykład przelewem bankowym.

Co się stanie bez weryfikacji

Dopóki nie dostarczysz wymaganych dokumentów, nie możemy zrealizować żadnej wypłaty. Środki pozostają na Twoim koncie i nie przepadają, ale transakcje wychodzące są zawieszone do czasu zamknięcia weryfikacji.

Jeśli w wyznaczonym terminie nie odpowiesz na nasze prośby o dokumenty, możemy tymczasowo ograniczyć funkcje konta, w tym depozyty i grę. Przy braku współpracy albo podejrzeniu fałszywych danych mamy prawo zamknąć konto i rozstrzygnąć saldo zgodnie z regulaminem oraz obowiązującymi nas przepisami. W sprawach uznanych za podejrzane obowiązek prawny nakłada na nas złożenie zgłoszenia do właściwych organów, bez informowania o tym gracza.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty i rejestry weryfikacyjne przechowujemy przez 5 lat od zamknięcia Twojego konta lub ostatniej transakcji, w zależności od tego, które zdarzenie nastąpi później. Podstawa jest prosta: wymogi retencyjne naszej licencji oraz możliwość audytu ze strony regulatora i dostawców płatności.

Po upływie okresu retencji usuwamy lub anonimizujemy dane, chyba że prawo nakazuje ich dalsze przechowywanie, na przykład w związku z trwającym postępowaniem. W każdej chwili możesz zapytać na czacie lub pod adresem [email protected], jakie dane o Tobie posiadamy.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą grą?

Nie. Grasz po rejestracji i depozycie od 40 PLN. Pełne KYC wymagamy przed pierwszą wypłatą lub w innych sytuacjach opisanych w naszej polityce ryzyka.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Maksymalnie 72 godziny od przesłania kompletnego zestawu dokumentów. O wyniku informujemy e-mailem lub wiadomością na czacie, który działa całą dobę.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Zasadą jest wypłata tą samą metodą, do kwoty w nią wpłaconej. Nadwyżkę przelewamy na inną metodę zweryfikowaną na Twoje dane, na przykład przelewem bankowym.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Licencja Curaçao eGaming nakłada na nas obowiązek ustalenia pochodzenia środków przy dużych depozytach, wysokich skumulowanych wpłatach i nietypowych wzorcach transakcji. Służy to wyłącznie celom AML.

Co dzieje się z moimi dokumentami po weryfikacji?

Przechowujemy je w bezpiecznym, szyfrowanym archiwum przez 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji, a następnie je usuwamy lub anonimizujemy.